השקעות אלטרנטיביות כוללות מגוון רחב של נכסים והשקעות שאינם נכללים בהשקעות המסורתיות כמו מניות ואגרות חוב. דוגמאות נפוצות להשקעות אלטרנטיביות כוללות נדל”ן, קרנות גידור, קרנות פרטיות, אמנות, סחורות והשקעות בחברות הזנק (סטארטאפים). השקעות אלה מציעות מגוון יתרונות למשקיעים, במיוחד בתקופות של תנודתיות בשווקים המסורתיים.
יתרונות השקעות אלטרנטיביות
- פיזור תיק ההשקעות: אחד היתרונות המרכזיים של השקעות אלטרנטיביות הוא היכולת לפזר את הסיכון בתיק ההשקעות. על ידי הוספת נכסים שאינם מתואמים ישירות עם שוקי המניות והאגרות חוב, ניתן להפחית את התנודתיות הכוללת של התיק ולהגן עליו בתקופות של ירידות בשווקים המסורתיים.
- תשואות גבוהות: השקעות אלטרנטיביות רבות מציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר מאשר ההשקעות המסורתיות. לדוגמה, השקעה בנדל”ן או בחברות סטארטאפ מצליחות יכולה להניב תשואות גבוהות באופן משמעותי. חשוב לציין כי תשואות גבוהות מגיעות גם עם סיכון גבוה יותר.
- גישה להזדמנויות ייחודיות: השקעות אלטרנטיביות מאפשרות למשקיעים גישה להזדמנויות השקעה שאינן זמינות בשוק הציבורי. השקעה בקרנות פרטיות, למשל, מאפשרת להשתתף בצמיחה של חברות לפני שהן הופכות לציבוריות, מה שיכול להציע פוטנציאל צמיחה משמעותי.
- הגנה מפני אינפלציה: נכסים מסוימים כמו נדל”ן וסחורות נוטים לשמור על ערכם ואף להעלות בערכם בתקופות של אינפלציה גבוהה. השקעות אלה יכולות להוות הגנה מפני שחיקת ערך הכסף בתקופות של עליות מחירים.
סיכונים ותשומת לב
- סיכון מוגבר: השקעות אלטרנטיביות נוטות להיות יותר תנודתיות בהשוואה להשקעות המסורתיות. השקעה בסטארטאפים, למשל, עשויה להיות כרוכה באי-ודאות גדולה יותר. חשוב להבין את הסיכונים ולשקול אותם במסגרת התיק הכולל.
- נזילות מוגבלת: רבות מההשקעות האלטרנטיביות הן בעלות נזילות נמוכה. השקעה בנדל”ן או בקרנות פרטיות עשויה לדרוש התחייבות לזמן ארוך, ולא תמיד ניתן לממש אותן במהירות. חשוב לקחת בחשבון את הצרכים האישיים לנזילות לפני ביצוע ההשקעה.
- עמלות ניהול: חלק מההשקעות האלטרנטיביות גובות עמלות ניהול גבוהות יותר. קרנות גידור וקרנות פרטיות, למשל, עשויות לכלול דמי ניהול וביצועים משמעותיים. זהו פרמטר שכדאי לבדוק בקפידה.
- ידע ומומחיות: השקעות אלטרנטיביות דורשות לעיתים ידע ומומחיות ספציפיים. חשוב להיות מודעים לשוק ולהתייעץ עם מומחים או אנשי מקצוע על מנת לקבל החלטות מושכלות ונכונות.
לסיכום
השקעות אלטרנטיביות מציעות יתרונות משמעותיים כגון פיזור סיכון, תשואות גבוהות וגישה להזדמנויות ייחודיות. עם זאת, הן גם נושאות תנודתיות גבוהה יותר, נזילות מוגבלת ועמלות ניהול גבוהות. חשוב להכיר ולהבין את ההשקעות הללו ולפעול בתבונה על מנת לנצל את היתרונות ולהקטין את הסיכונים.
